Zasada działania: Przekładnik toroidalny jest instalowany pomiędzy źródłem zasilania a obciążeniem. System działa na zasadzie bilansu prądu. W sprawnej instalacji wektorowa suma prądów wynosi 0 i przekaźnik nie jest pobudzony. W przypadku usterki izolacji prąd płynie do ziemi, ta asymetria jest wykrywana przez przekładnik, który generuje prąd w uzwojeniu wtórnym podłączonym do wejścia przekaźnika.
Jeśli poziom upływu jest większy niż wartość ustawiona, przekaźnik zadziała z ustawionym czasem opóźnienia, pobudzając wyzwalacz wyłącznika lub cewkę stycznika odłączając zasilanie od obciążenia.Typ przekładnika zależy od średnicy wszystkich przewodów czynnych (za wyjątkiem PE) przechodzących przez otwór przekładnika.